חלק א: הבנת המערכת הפנסיונית
•    מהי פנסיה? הגדרה פשוטה וברורה של מושג הפנסיה.
•    סוגי החיסכון הפנסיוני: הסבר על הקצבה, קופת גמל, קרן פנסיה וביטוח מנהלים.
•    המבנה של מערכת הפנסיה בישראל: הסבר על התפקידים של המדינה, המעסיק והעובד.
•    מי אחראי על הכסף שלי? הסבר על הרגולציה והפיקוח על המערכת הפנסיונית.

​

חלק ב: איפה הכסף הולך?
•    תשואות: הסבר על מושג התשואה, גורמים המשפיעים עליה והסיכונים הכרוכים בה.
•    דמי ניהול: הסבר על דמי הניהול השונים, השפעתם על התשואה והדרכים להשוות בין מוצרים.
•    שקיפות: הדגשת החשיבות של שקיפות והצורך במידע מלא על ההשקעות.

​

חלק ג: איך לבנות תכנית חיסכון פנסיוני ופיננסי אישית
•    אבחון המצב הקיים: הערכת החיסכון הפנסיוני והפיננסי הנוכחי והבנת הפערים.
•    הגדרת מטרות: הגדרת מטרות החיסכון הפנסיוני והפיננסי לטווח קצר וארוך.
•    בחירת מסלול השקעות: התאמת מסלול ההשקעות לסבילות הסיכון ולפרופיל החוסך.
•    מעקב ובקרה: חשיבות המעקב השוטף אחר החיסכון הפנסיוני והפיננסי וביצוע התאמות לפי הצורך.

​

חלק ד: טיפים מעשיים לחיסכון פנסיוני חכם
•    התחילו לחסוך מוקדם: הדגשת החשיבות של התחלה מוקדמת של החיסכון.
•    הגדילו את ההפקדות באופן קבוע: יצירת הרגל של הפקדות קבועות.
•    נצלו את ההטבות: ניצול ההטבות והתמריצים המוצעים על ידי המעסיק והמדינה.
•  התייעצו עם מתכנן פנסיוני: קבלת תכנון מקצועי להתאמת התוכניות הפנסיוניות והפיננסיות לצרכים האישיים.